Crescer não pode significar mais planilhas, mais conciliações manuais e mais risco. Da consolidação de carteiras on/offshore ao relacionamento com investidores, sustentamos a operação de gestores, wealth managers e family offices com rastreabilidade em cada etapa, para que a escala nunca dependa de processos manuais.
Da carteira à execução, com rastreabilidade em cada decisão.
Gerir carteira líquida, ilíquida e offshore em sistemas separados atrasa qualquer decisão de alocação. Nosso PMS gerencia carteiras multiativos, multicarteira, multientidade e multimoeda — reais, simuladas, modelo ou consolidadas —, com posições, caixa, custos e resultados, alocação estratégica e tática, e look-through de fundos e estruturas de investimento.
Gerir carteira líquida, ilíquida e offshore em sistemas separados atrasa qualquer decisão de alocação. Nosso PMS gerencia carteiras multiativos, multicarteira, multientidade e multimoeda — reais, simuladas, modelo ou consolidadas —, com posições, caixa, custos e resultados, alocação estratégica e tática, e look-through de fundos e estruturas de investimento.
Erro de rateio numa ordem em bloco vira divergência entre carteiras e problema de compliance. Processamos boletas e ordens em bloco com alocação e rateio, compliance pré-trade e bloqueio de violações críticas, fluxo de aprovação por exceção, trade blotter com execução parcial e status, e STP com confirmação, matching e envio para liquidação.
Sem uma fonte confiável de posição e caixa, o fechamento diário vira reconciliação manual entre sistemas. Mantemos o IBOR como fonte operacional única, com processamento de operações e eventos corporativos, custos médios, lotes e P&L realizado e não realizado, accruals, multi-moeda e câmbio, e reconciliação automática de posições, caixa, operações e preços.
Cliente quer saber por que a carteira performou daquele jeito, e ‘vou verificar e retorno’ não é resposta. Calculamos retorno absoluto, relativo, time-weighted e money-weighted, com attribution de alocação, seleção, moeda e fatores, contribuição ao resultado, comparação com benchmarks e um assistente inteligente que explica variações de performance, risco e posição.
Do onboarding ao portal, uma visão única de cada cliente.
Erro de rateio numa ordem em bloco vira divergência entre carteiras e problema de compliance. Processamos boletas e ordens em bloco com alocação e rateio, compliance pré-trade e bloqueio de violações críticas, fluxo de aprovação por exceção, trade blotter com execução parcial e status, e STP com confirmação, matching e envio para liquidação.
Onboarding manual atrasa captação, e onboarding frouxo expõe a risco regulatório. Digitalizamos a abertura com coleta estruturada de dados e documentos, KYC, beneficiário final, PEP, sanções e validações cadastrais, suitability, perfil de risco e elegibilidade de produto, assinatura eletrônica e recertificação periódica, com trilha completa de evidências e histórico.
Patrimônio de uma mesma família em estruturas separadas é difícil de gerenciar sem visão consolidada. Reunimos investidores, famílias, entidades e grupos econômicos em uma visão única, com estruturas familiares, holdings, trusts e fundações, consolidação patrimonial onshore e offshore, e metas, objetivos, horizonte e restrições registrados por investidor.
Cliente de wealth espera portal próprio, não uma planilha anexada por e-mail. Disponibilizamos relatórios de posição, performance, risco e movimentação, factsheets, cartas e relatórios regulatórios, em dashboards configuráveis por público, com client e investor portal white label, autoatendimento e aprovação digital de propostas.
A base de dados, compliance e conectividade que sustenta a operação.
Desenquadramento de mandato descoberto tarde vira problema com o cliente. Monitoramos risco de mercado, liquidez, crédito, contraparte e concentração com VaR, stress tests e métricas como tracking error e drawdown, aplicando limites regulatórios, internos e de mandato em compliance pré e pós-trade, com alertas, planos de ação e escalonamento automático.
Errar o cálculo de performance fee com high-water mark custa credibilidade com o cliente. Administramos taxas de administração, gestão, advisory e performance, com high-water mark, hurdle rate e regras de cristalização, fee schedules por cliente, produto, faixa e canal, revenue sharing e comissionamento, e memória de cálculo transparente para o cliente.
Dado de mercado inconsistente entre sistemas é origem recorrente de divergência de preço. Centralizamos o cadastro mestre de instrumentos, emissores, contrapartes e benchmarks, com preços, curvas, câmbio e ratings normalizados, golden source e regras de precedência por tipo de dado, e um catálogo de dados com acesso e observabilidade.
Cada integração pontual com banco ou custodiante consome tempo de TI que podia ir para o cliente. Conectamos via APIs abertas para consultas, transações e eventos, com integrações a bancos, custodiantes e brokers, conectores para CRM, ERP e provedores de dados, e arquitetura orientada a eventos, filas e webhooks.
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