Fundos e carteiras administradas na mesma base, sem operação paralela
À medida que ampliava sua atuação para além dos fundos de investimento e passava a atender novos perfis de clientes por meio de carteiras administradas, a Bradesco Asset Management (BRAM), gestora de recursos do Bradesco, precisava de uma plataforma capaz de suportar volumes cada vez maiores sem aumentar a complexidade operacional. Nos últimos dois anos, o número de fundos e carteiras operados na BRITech cresceu 57%.
Desafio: abrir carteiras administradas sem que a estrutura cresça no mesmo ritmo
Em uma gestora do porte da BRAM, cada novo fundo ou carteira é um conjunto de rotinas que precisa funcionar todos os dias: cálculo de cotas, conciliação, enquadramento e relatórios para clientes e reguladores. O desafio não era apenas operar fundos, mas expandir a capacidade de atender diferentes perfis de clientes e modelos de produto mantendo eficiência e escala. A BRAM buscava uma plataforma que:
- suportasse o crescimento da operação sem aumentar proporcionalmente a estrutura operacional;
- absorvesse o aumento de fundos e carteiras em uma única infraestrutura;
- permitisse atender segmentos de clientes distintos com a mesma base tecnológica.
Solução: fundos e carteiras administradas sobre a mesma base
Em vez de contratar um sistema novo para as carteiras, a BRAM estendeu a plataforma que já usava para os fundos. Fundos e carteiras administradas passaram a operar com a mesma base de dados, os mesmos controles e a mesma trilha de auditoria. Cada nova carteira entra como parametrização, não como um novo processo:
| Etapa | Na BRAM | Componentes BRITech |
|---|---|---|
| Origem | Gestão de fundos de investimento na plataforma | Gestão de Portfólio: carteiras, cálculo de cotas e posição consolidada de fundos |
| Diversificação | Extensão da plataforma para carteiras administradas, operando ao lado dos fundos, com inclusão por parametrização | Gestão de Portfólio: fundos e carteiras administradas na mesma base, com os mesmos controles |
A experiência e os benefícios
Para a BRAM, levar as carteiras administradas para a plataforma dos fundos significou abrir um novo produto sem abrir uma nova operação. A equipe passou a tratar fundos e carteiras com as mesmas rotinas, e cada nova carteira entra no fluxo que já existe.
- Parametrização em vez de processo novo: novas carteiras incluídas por cadastro de parâmetros.
- Mesmos controles: fundos e carteiras com a mesma base de dados e a mesma trilha de auditoria.
- Novos perfis de clientes: gestão dedicada para clientes com perfis diferentes daqueles tradicionalmente atendidos por fundos exclusivos.
- Escala sem operação paralela: o volume cresce dentro da mesma infraestrutura.
Resultados e parceria de longo prazo
Crescer costuma significar somar estruturas: mais rotinas manuais, controles paralelos e pessoas. Na BRAM, o caminho foi outro. Nos últimos dois anos, a base de fundos e carteiras operados na BRITech passou de 536 para 841 veículos, cerca de 13 novos veículos por mês, todos na mesma base e sem operação paralela.
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